Az éves beruházási jövedelem kiszámítása: 8 lépés

Az éves beruházási jövedelemszámlálás egy céllal történik: az értékpapírok tételes befektetési ideje alatt megszerzett felhalmozott jövedelemráta megismerése. Bár az éves befektetési jövedelem számolására használt különböző képletek ijesztőnek tűnhetnek, valójában meglehetősen könnyen kiszámolják, amint megismerkedhetsz több alapfogalmával.

Lépések

2. rész: 2:

Alapít vmit

egy. Nézze meg a kulcsfontosságú fogalmakat. Az éves beruházási jövedelem megfontolásakor több kulcsfontosságú kifejezéssel kell rendelkeznie, amit tudnia kell. Az alábbiakban vannak meghatározva:

Éves hozam: kumulatív befektetési jövedelem egy naptári évre, beleértve az osztalékot, az érdeklődést és a nyereséget.
Éves jövedelem: az adatok feldolgozásával kapott éves jövedelemráta, az utóbbiaknál kevesebb, mint egy naptári év.
Átlagos jövedelem: az egyes időtartamra szerzett átlagos jövedelem a hosszabb időszakra nyert kumulatív jövedelem számlálásával és egységes eloszlásával (rövidebb) időszakokra.
Felhalmozott jövedelem: jövedelem, amelynek összege tartalmazza az újrabefektetett kamatot, osztalékot és nyereséget.
Időszak: egy bizonyos időtartamú nap, hónap, negyedév vagy év, amelyre a kapott jövedelmet mérjük.
Időszakos jövedelem: kumulatív befektetési jövedelem, amelyet egy bizonyos idő alatt mérnek.

A kép Calculate Kimutálja az évesített portfólió visszatérését 2. lépés

2. Nézze meg a komplex százalékos számolás elvét. A komplex érdeklődés a már rendelkezésre álló nyereség növekedése. Minél hosszabb ideig a betétek összetett érdeklődésre számítanak, annál gyorsabban növekedni fognak, és évente nagy bevételeket kapsz éves. (Képzeld el, hogy egy hólabda gördül egy dombról, amely a méretek növekedése növekszik).

Képzeld el, hogy az első évben 100 dollárt fektett be, és 100% -ot szerzett, azaz az első év végén 200 dollár van. Ha a második évben csak 10% nyereséget kap, akkor a második év végére a 200 dollárt a 20-ra növekszik.

De ha elképzeled, hogy az első évben csak 50% -ot szerzett, akkor a második év elején 150 dollár lesz. A második év nyereségének 10% -a hozza meg többé 20, de 15 dollárt. Ez akár 33% -kal kevesebb, mint 20 dollár, amit az első példában kapott.

További példaként képzeljük el, hogy az első évben 50% -ot elvesztettél, és 50 dollár maradt. Ezután 100% -os nyereséget kell adnia a kezdeti összeg visszaállításához (100% -a 50 $ = $ 50 és 50 + 50 = 100 dollár).

Az összeg a nyereség, és az időzítés is fontos szerepet játszik kiszámításakor az elhatárolt bevételek és a tanulmány gyakorolt hatásuk jövedelem éves szinten. Vagyis az éves feltételek jövedelme nem tekinthető megbízható indikátornak a kapott vagy felmerült veszteségeknek. Mindazonáltal az éves kifejezések bevételei kényelmesen használják a különböző tőkebefektetések összehasonlításakor.

A kép kiszámítása évesített portfólió visszatérés 3. lépés

3. Használja az időben történő hozamot, hogy számolja a nyereség arányát az újratelepítéssel. Például, hogy megtalálja az aritmetikai átlag napi mennyiségét a csapadék vagy a fogyás néhány hónap alatt, használhatja az aritmetikai átlagot. Lehet, hogy tanulmányozta ezt a módszert az iskolában. Az aritmetikai átlag azonban nem fog segíteni abban, hogy megmagyarázza az időszakos jövedelem hatását más típusú jövedelemre vagy az időzítésre. Ahhoz, hogy megtudjuk, használhatjuk az idő alatti geometriai hozamot.(Ne aggódj, megtanítjuk, hogy alkalmazza ezt a képletet!)

Nem lehet az átlagos aritmetikát használni, mivel minden időszakos jövedelem egymástól függ.

Például képzeljük el, hogy két év alatt szeretné kiszámítani az átlagos jövedelmet 100 dollárról. Az első évben 100 dollárt szerzett, azaz az első év végéig 200 dollár (100% -a 100 = 100). A második évben 50% -ot vesztettél el - azaz a második év végéig 100 dollár van (50% -a 200 = 100). Ez ugyanaz a szám, amellyel az első év elején kezdődött.

Az átlagos aritmetika kiszámításakor mind a jövedelmet elrendezné, és megosztotta őket az időszakok számára, azaz két évig. Ennek eredményeként megtudhatja, hogy az átlagos jövedelme évente 25% volt.De két jövedelem összehasonlításakor láthatod, hogy valójában nem szerzett semmit. Évek kölcsönösen megragadják egymást.

A kép kiszámítása évesített portfólió visszatérés 4. lépés

4. Számítsa ki a teljes jövedelmet. Először ki kell számolnia a teljes jövedelmét a teljes időtartamra. Az egyértelműség érdekében olyan példát használunk, amelyben a betétek formájában vagy a számlákból származó pénzeszközök eltávolítása nem történt meg. A teljes jövedelem számításához két számjegyre lesz szükség: az értékpapír-portfolió kezdeti és végső értéke.

Vegye ki a kezdeti költségeket a végső költségtől.

Oszd meg a kapott számot a kezdeti költségen. A kapott szám, és nyereségnek számít.

Ha az időtartam alatt kártérítést szenved, vegye fel az egyensúlyt az időszak végén a kezdeti egyenlegből. Ezután osztja meg a kapott számot a kezdeti egyenleghez, és végül negatív értéket fog kapni. (Az utolsó művelet szükséges annak érdekében, hogy ne adjon hozzá negatív számot a válaszhoz).

Első Töltsön kivonást, majd osztály. Ezután teljes nyereség százalékot kap.

A kép Calculate Kimutálja az évesített portfólió visszatérését 5. lépés

öt. Ismerje meg az excel képleteket az ilyen számításokhoz. A képlet a teljes bevétel arány = (végső értéke az értékpapír portfolió - a kezdeti költségek az értékpapír portfolió) / a kezdeti költségek az értékpapír portfolió. A felhalmozott jövedelem együtthatójának kiszámításának képlete = fok ((1 + teljes bevételi együttható), (1 / év)) - 1.

Például, ha a kezdeti költségek az értékpapír állománya 1000 dollárt, és a végleges költség hét év után az 2500 $, a számítások fog kinézni:

Megosztott jövedelmi arány = (2500-1000) / 1000 = 1.öt.

Az elhatárolt jövedelem együtthatója = fok ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

2. rész: 2:

Számolja az éves jövedelmét

egy. Számolja az éves jövedelmét. A teljes jövedelem számítása után (lásd.Fent), helyezze be az eredményt az egyenletbe: éves jövedelem = (1+ jövedelem) -1 Az egyenlet megoldása után kapsz olyan számot, amely megfelel az éves jövedelemnek az egész időtartamra.

Az "1" ábra a diploma arányban (a zárójelben kiadott kis szám) jelzi az általunk mért egységet, azaz 1 év. Ha pontosabb választ szeretne kapni, használhatja a "365" -t a napi jövedelem megtanulására.
"K" jelöli az általunk mérett időszakok számát. Így, ha 7 évig kiszámítja jövedelmét, be kell írnia a "7" számot a "K" helyett.
Tegyük fel például, hogy a hétéves időszak értékpapír emelkedett az ára 1000-2500 dollár.
Először kiszámítsa az összes bevételét: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (150% -os jövedelem).
Ezután számolja az éves jövedelmét: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% Éves jövedelem. Ez minden!
Használja a matematikai feladatok megoldására vonatkozó szokásos eljárást: Először kövesse a zárójelben lévő lépéseket, majd dolgozzon a diploma jelzőjével, majd levonjon.

A kép kiszámítása évesített portfólió visszatérés 7. lépés

2. Számítsa ki a féléves bevételeket. Most képzeljük el, hogy a hétéves időszak alatt elképzelni szeretné a féléves jövedelmet (évente kétszer, hetente kétszer érkezett bevételek).A számítási képlet ugyanaz - csak meg kell változtatnia a mért időszakok számát. Ennek eredményeképpen féléves jövedelmet kap.

Ebben az esetben 14 féléves időszakot kapsz - két évvel hét éven belül.

Először kiszámolja a teljes jövedelmet (2500-1000) / 1000 = 1.50 (150% -os jövedelem).

Ezután számolja az éves hozamát: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.

Az éves jövedelemre lefordíthatja, csak 2: 6-ra szaporíthatja.76% x 2 = 13.52%.

A 8 évesített portfólió visszatérése 8. lépés

3. Kiszámítja az éves egyenértéket. A rövidebb időszakok éves egyenértékét is kiszámíthatja. Például képzeljük el, hogy csak féléves jövedelme van, és szeretné megismerni éves egyenértékét. Emlékeztetünk arra, hogy a számítási képlet azonos.

Hat hónapig az értékpapírok költsége 1000-ről 1050 dollárra nőtt.

Kezdje a teljes jövedelemszámlálással: (1050-1000) / 1000 =.05 (5% jövedelem hat hónapig).

Most, ha szeretné tudni, hogy hogyan kell egy éves ekvivalens néz ki (feltételezve, hogy a jövedelem és eredményszemléletű arány ugyanaz marad), akkor kövesse az alábbi lépéseket: (1+.05) -1 = 10.25% éves jövedelem.

Függetlenül attól, hogy az időszak időtartamától függetlenül, ha követi a fenti képletet, akkor mindig az eredményt egyéves jövedelembe fordíthatja.

Tippek

Fontos, hogy megértsük, és legyen képes kiszámítani az éves árbevétel az értékpapírok, mint akkor használja az éves jövedelme összehasonlítani más betétesek, valamint összehasonlítani a mutatók a jövedelmezőséget. Így lesz megismerkedjen lehetséges állomány kockázatokat, és, ami még fontosabb, tudja azonosítani a gyengeségei befektetési stratégiák.
Gyakorlat az ilyen számítások végrehajtásában, hogy könnyen megoldhassa az ilyen egyenleteket. A gyakorlatban hasonló számításokat hajt végre gyorsan és egyszerűen.
A paradoxon, ami említésre került a legelején ezt a cikket, hogy felismerjük azt a tényt, hogy a beruházás eredményeként általában értékelik az eredményeket egyéb hozzájárulást. Más szóval, a piaci rutin árak eredményeként felmerült kis kár jobb, mint egy kis, de kockázatos nyereség. Minden relatív.

Figyelmeztetések

Győződjön meg róla, hogy pontos sorrendben végezzen aritmetikai műveleteket, különben helytelen eredményt kapsz. Ezért jobb, ha ezek a műveletek végrehajtása után ellenőrizni kell a munkáját.