A Cash flow-k kiszámítása: 15 lépés

A pénzforgalom tükrözi a készpénz átvételét és kiadásait. A pénz, amit keres, a jövedelem - és a költött pénz a költségek. Ha a készpénzbevételek meghaladják a költségeket, akkor pozitív pénzáramlások vannak, és a hónap végén a kezedben marad, amely a hónap végén marad. A negatív cash flow-kkal többet költél, mint amennyit keresel, így az Ön vállalkozása (vagy személyes pénzügyi helyzete) veszélyben van. A számítások során azt is szem előtt kell tartani, hogy a cash flow-k nagymértékben változhatnak, különösen az új vagy átszervezett üzleti típusokban, illetve a változó jövedelemmel és kiadásokkal rendelkező háztartásokban.

Lépések

3. rész:

A havi pénzáramlások kiszámítása az üzleti élethez

egy. Asztalt készít. Hozzon létre oszlopokat a jelenlegi működési, pénzügyi és befektetési tevékenységekhez. Távolítsa el a banki nyilatkozatokat a hónap összes számlájára, amelyre a cash flow-t kiszámítják. A cél az, hogy megtudja, milyen tiszta pénzforgalom alakult ki ebben a hónapban (pozitív vagy negatív).

A negatív cash flow azt mondja, hogy többet költ, mint a kereső.
A pozitív pénzforgalom azt mondja, hogy többet keresel, mint a költeni. De hogy befektessen a vállalat további növekedéséhez, a pozitív cash flow-nek meglehetősen lenyűgözőnek kell lennie.

A Cash Flow 2. lépéssel történő kiszámítása

2. Számítsa ki a tiszta pénzáramlást a jelenlegi műveletekből. A mindennapi műveletek végrehajtásának eredményeképpen és az áruk vagy szolgáltatások végrehajtásának eredményeképpen hajtott pénzáramlások (pénz). Ne felejtsük el figyelembe venni a követelések visszafizetését az ügyfelek, valamint a követelések és bevételek kamatai rövid távú pénzügyi befektetésekre.

Következő számítási költségek. A jelenlegi műveletek költségei magukban foglalják a beszállítóknak és a vállalkozóknak történő kifizetéseket (nyersanyagok, anyagok, munkák és szolgáltatások), az adósságkötelezettségek iránti kamatok, a munkavállalói fizetés, a jövedelemadó (nem kapcsolódó befektetési vagy pénzügyi tevékenységekhez), valamint bírságok és büntetések.

Végül levonja a költségeket a készpénzbevételek teljes összegéből. Írja le a kapott számot az oszlopban "Jelenlegi műveletek". Ha ez negatív szám, akkor mínusz előtt tegye, vagy jelölje meg más módon (például zárójelben megadhatja).

3. Számítsa ki a pénzügyi tevékenységekből származó nettó pénzáramlást. Hajtsa be az összes készpénzbevételt a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok és a tulajdonosok betétjeinek eredményeként a szervezet engedélyezett tőkéjéhez. Itt figyelembe veszik a részvények, kötvények, számlák és egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok számát. A tulajdonosok hitelek, kölcsönök és betétek is figyelembe vették a részvétel arányának növekedését.

Ezután határozza meg a pénzügyi tevékenységek költségeit. Fontolja meg a kifizetéseket itt a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, hitelek, hitelek visszafizetése, a társaság részvételének megváltása (saját részvények) és a vállalat részvényeseire fizetett osztalékok.

Törölje a költségeket a jövedelem teljes mennyiségéből, és rögzítse a kapott számot az oszlopban "Pénzügyi tevékenységek".

4. Számítsa ki a befektetési tevékenységekből származó tiszta pénzáramlást. Ebben az esetben meg kell találnod, hogy milyen pénzösszeg generálja a vállalatot a beruházásokról, például a többi vállalkozás részvényeinek vagy hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjainak megvásárlásáról. Először határozza meg a készpénzbevételeket. Hajtsa meg a tartósság értékpapírok (rövid távú kivételével), a többi vállalat részvényeinek és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok értékesítéséből származó bevételeket (a rövid távú pénzügyi befektetések kivételével), valamint a nem értékesítésének jövedelmét -áramú eszközök vagy ingatlanok, például a berendezések kategóriájából származó berendezések.

Hajtsa össze az összes kiadást, beleértve a többi vállalat részvényeinek és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok részvényeinek megszerzését (a rövid távú pénzügyi befektetések kivételével), valamint a beszállítóknak és a vállalkozóknak a befizetett eszközökre vagy az ingatlanokra történő kifizetéseket, beleértve az állóeszközöket és az R & R & R & D.

Törölje a költségeket az általános bevételektől, és hozza az eredményül kapott számot az oszlophoz "Befektetési tevékenységek".

öt. Összecsukja mindhárom oszlopot. Hajtsa össze a jelenlegi műveletekből, pénzügyi és befektetési tevékenységekből származó összes pénzforgalmat. Az így kapott összeg tükrözi a vállalkozás nettó pénzáramlását a hónapra. Ha ez egy pozitív szám, akkor pénzt keresett. Ha a szám negatív, akkor az elmúlt hónapban többet költöttél, mint a megszerzett.

3. rész: 3:

Az átlagos havi pénzáramlás kiszámítása a személyes költségvetéshez

egy. Elemezze a bankkivonatot a szokásos átlagos hónap személyes számlájára. Mivel üzleti célokra minden hónapban készpénzáramlást kell figyelembe venni, személyes célokra az átlagolt pénzforgalmi számításokat végezheti, hogy jobban megértsük saját bevételeit és kiadásait. Ha bármilyen beruházásra gondolsz, akkor valószínűleg meg kell találnia, hogy a jövedelmének aránya befektetési befektetésekbe kerüljön.

Hozzon létre egy táblázatot három oszlopmal: "Havi bevétel", "Havi költségek", "Átlagos más jövedelem" és "Átlagolt más költségek".

2. Először határozza meg a rendszeres havi jövedelmet. Hajtsa le a fizetését az adók, a betétek és egyéb bevételek iránti érdeklődés után, beleértve a gyermekek számára nyújtott előnyöket, ösztöndíjakat és az állami támogatások különböző formáit. Mindez lesz a készpénzbevétele. Minden olyan szabálytalan jövedelem, amely nem igényel, nem kell itt, de külön oszlopban "Átlagos más jövedelem".

A Cash Flow 8. lépésének kiszámítása 8. lépés

3. Hajlítsa a havi költségeket. Hajtsa le a havi összegeket, hogy hozzájáruljon a befektetésekhez. Ezután adjunk hozzá lakhatási költségeket, beleértve a bérleti díjat vagy a jelzálog-kamatot. Ezután adja hozzá a közüzemi számlák költségeit (villamos energia, gáz, víz, telefon, internet, televízió, intercom és így tovább).

Add hozzá a táplálkozási költségeket, beleértve mindkét vásárlást az üzletekben és a látogatás a nyilvános vendéglátás. További elemzések esetén tükrözze külön sorokat, ha a vendéglátás szolgáltatásait több mint kétszer hetente használja.

Ezután adja hozzá a benzin, taxi és tömegközlekedés szállítási költségeinek mennyiségét.

Adja hozzá a havi hitelek és biztosítási kifizetések összegét.

Ha gyermeke van, kiszámolja, hogy mennyire fizet az óvoda, az iskola, az iskola, a kiegészítő képzési és oktatási szolgáltatásokért.

Ha Ön magad egy diák, adja hozzá a havi képzési kiadások értékét.

Végül add hozzá a ruhák, szórakozás és ajándékok költségeit. Kapcsolja be a mozi jegyeket, utazásokat és egyéb tipikus havi költségeket.

Ha minden költség elég nagy, és egyszeri, hozza őket az oszlopba "Átlagolt más költségek".

A címet kiszámítja a Cash flow 9. lépését

4. Számítsa ki az átlagolt egyéb készpénzbevételeket és költségeket. Nézd meg a bankszámlakivonatot, és figyeljen az egyszeri és nem havi jellegű bevételekre. Például, ha az egész akadémiai évre vonatkozó oktatási szolgáltatásokat fizetett, ebben a hónapban jelentős jövedelmű splash lesz.

Vegyük az összes egyszeri jövedelem teljes összegét az elmúlt évben, és ossza meg 12-et. Tegye az eredményeket az oszlopban "Átlagos más jövedelem".

Hajtsa végre az egyszeri kiadást évente, beleértve például egy autó vásárlását a lánya számára, vagy egy kirándulás költsége a nyaralási időszakra. Ossza meg a kapott összeget 12-vel, és az oszlop eredményét adja meg "Átlagolt más költségek".

A címmel kiszámítja a Cash flow 10. lépését

öt. Hajlítsa meg a havonta és átlagosan egyszeri bevételeket. Hajtsa be a rendszeres havi készpénzbevételt átlagosan egyszeri jövedelemmel. Ez lesz a becsült készpénzbevételek összege (az összeg, amely minden hónapban megy neked). A becsült összeg ellenőrzése, Nézd meg banki kijelentéseit, és győződjön meg róla, hogy minden hónapban ilyen mennyiségű jövedelemre jutsz.

A címet kiszámítja a pénzáramlást 11. lépésben

6. Hajtsa le a havonta és átlagosan egyszeri költségek. Add hozzá a havi költségekhez Átlagosan más költségek. Ez lesz a költségek becsült havi összege (a költségek becsült értékének becsült értéke havonta).

7. Törölje az elszámolási költségek teljes összegét az elszámolási készpénzbevétel teljes összegéből. Ha a végeredmény pozitív, akkor pozitív tiszta pénzáramlást kapott. Ez azt jelenti, hogy pénzeszközök áll rendelkezésre pénzügyi befektetésekre. Gondolj a beruházások megvalósítására a teljes vagy részleges mennyiségű felesleges készpénzben.

Ha az eredmény negatív, akkor negatív nettó pénzáramlást kapott. Ez azt sugallja, hogy többet költél, mint amennyit keresel, és meg kell vágnia a költségeit.

3. rész: 3:

Cash Flow Management

egy. Track cash flow. Az üzleti vállalkozások számára ez azt jelenti, hogy a lehető legszükségesebb készpénzt kell gyűjteni a vonatkozó készpénz vádjainak időpontjáig. Listázz naponta minden nap a bank ellenőrzése formájában, haladéktalanul (két napon belül) számlázási számlázási számlák az ügyfelek számára, és összegyűjti a követeléseket néhány nap alatt. Soha ne hagyja ki a lehetőséget, hogy használjon kedvezményeket.

Mindig legyen egy lépés előtt: Használja az előre számozott fogadó készpénz megrendeléseket, és vezesse az ilyen formák nyilvántartását. A kiadásokhoz használja az előre számozott kiadási megrendeléseket.
Személyes célokra, minden költségeink miatt. Ellenőrizze és rendszeresen ellenőrizze a bankszámlakivonzításokat.

2. Készen kell állítani előre nem látható kiadásokra. Fenntartsák az előre nem látható költségek bizonyos összegét, valamint abban az esetben, ha váratlan lehetőséget kap az üzlet bővítésére. Próbálja meg előre a bérszintű oszcillációt, a hitelfizetések és az egyszeri nagyvásárlások értékeit. Havi elhalasztja egy bizonyos összeget, hogy lehetősége legyen az ilyen kiadások megfizetésére, mivel biztosan felmerülnek.

Ha a legtöbb ingyenes készpénz befektetése a beruházásba kerül, győződjön meg róla, hogy lehetősége van arra, hogy a pénzeszközök legalább egy részét váratlan helyzet esetén lehessen levonni.

A nehéz helyzetekben a banki hiteleket további forrásként használja.

3. Ismerje meg a költségek kezelését. Havi elemzési költségek a felesleges és pazarló hulladék azonosítására. A rossz készpénzbevételekkel rendelkező helyzetekben elemzi az üzleti hulladékot, a döntést, amelyről más felelős személyek saját mérlegelési jogkörüket vették figyelembe, ellenőrzik a bérleti díjakat, a tőkeköltségeket és a fizetési felhalmozódottakat. Késlelteti a jelentéktelen korszerűsítés határidejét és a nagy berendezések vásárlását a készpénzbevételek növekedéséhez. Csökkentse a munkaidőt az alacsony terhelés időszakában, és csökkenti a felesleges személyzetet, vagy utasítsa el azokat, akik nem tudják megbirkózni a felelősségükkel.

Ha bérleti díjat fizet, próbáljon tárgyalni a földesúrral olyan ilyen feltételekről, amelyek lehetővé teszik, hogy felfüggeszti a felszínen.

A személyes finanszírozásban egyszerűen követheti a költségek csökkentésének gyakorlatát, például az otthoni főzni, mint a vendéglátóipari vállalatok. Adjon díjat egy hétre előre, és nagykereskedelem megvásárolja a megfelelő termékeket egy vagy két áruház látogatásához. Készítsen nagy mennyiségű két vagy három étel, amit nagyon szeretsz, és ezt követően élvezheti a lehetőséget, hogy bemelegítse a maradványokat.

Mind az üzleti, mind a személyes kiadásokban kell elkerülni az impulzív vásárlást. Próbálja meg tudni, hogy van, és az, amire szüksége van. Mint 48 órával a nem tervezett vásárlások megteremtése előtt, és kétségbe vonja az impulzív vágyakat, amelyek túlmutatnak a valódi igényein.

Tippek

A pénzforgalmi jelentés állapotának kiigazítása kissé bonyolultabb, de mindig vonzóbbá válik bizonyos kifizetések vagy kötelezettségek, értékpapírok értékesítése (például számlák, részvények, kötvények és így tovább) Más időszakok.
Próbálja meg megnézni a továbbfejlesztett cég pénzforgalmi diagramját, vagy kérje a hivatalos jelentést a szervezet pénzáramlásáról. A legtöbb nagyvállalat közzéteszi pénzügyi kimutatásaikat a nyilvánosság számára, különösen a részvények vásárlása iránt érdeklődő személyek számára.

Figyelmeztetések

A jelenlegi műveletekből származó pénzáramlást össze kell hasonlítani az eredménykimutatásból származó működési nyereséggel. Ha a számok szignifikánsan eltérőek, akkor jelzést jelent a problémák jelenlétéről. Például, ha készpénz áramlik folyó műveletek lényegesen kevesebb nyereséget, akkor valószínűleg végez elég sok kétes eladások, ami soha nem fog fizetni a pénz, vagy a pénzforgalmi jelentés maga teremt egy hibát.